Kiedy korzystanie z usług pośrednika finansowego jest korzystne, a kiedy warto zająć się samemu swoimi finansami? Rola pośrednictwa Praca pośrednika finansowego przede wszystkim polega na wyszukiwaniu i docieraniu do klientów, z ofertami bankowymi. Poprzez rozmowę z klientem, ustala on jego zapotrzebowanie finansowe, a później przypasowuje do jego potrzeb najwłaściwszy produkt. Za każdą podpisaną z klientem umowę ubezpieczeniową, pożyczki, funduszu inwestycyjnego, kredytu, lokaty, prowadzenia rachunku bankowego, przedstawiciel finansowy dostaje od właściciela produktu – nie klienta - wyznaczoną prowizję. To znacznie przyspiesza proces kupna produktów finansowych. Pośrednicy są doradcami finansowymi, inwestycyjnymi i ubezpieczeniowymi, są także łącznikami pomiędzy potencjalnymi odbiorcami produktów finansowych a instytucjami finansowymi. Za ich pośrednictwem, można otrzymać znacznie korzystniejsze warunki umowy lokaty bądź kredytowej. Dodatkowo, mogą przysłużyć się do nieodmownej opinii banku, w przypadku klientów z największej grupy ryzyka. Ryzyko finansowe Korzystanie z ich usług pośrednictwa finansowego, może prowadzić też do katastrofy finansowej. Nierzetelny bowiem pośrednik finansowy, może kierować się prywatnymi względami finansowymi i nakłaniać do kupna usług niekoniecznie korzystnych dla klientów. Z reguły, im droższy produkt, tym pokaźniejsza prowizja dla pośrednika. Przy samodzielnym zapoznaniu się z ofertami banków, ryzyko nietrafionej inwestycji znacznie się zmniejsza. Dlatego też, jeśli posiada się zdolność kredytową bądź odłożoną znaczną kwotę gotówki i dysponuje się sporą ilością wolnego czasu, warto samodzielnie przejrzeć oferty banków i wybrać najodpowiedniejszy dla [siebie produkt bankowy|kredyt, lokatę, fundusz inwestycyjny albo rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy.